Оффлайн
- Регистрация
- 12.04.17
- Сообщения
- 19.095
- Реакции
- 107
- Репутация
- 0
Изображение:
You must be registered for see links
Защита инвестиций, минимизация рисков и возможных убытков – главная тема, которая занимает инвесторов во всем мире в последние недели. В сегодняшнем материале мы поговорим о том, какие подходы к решению этой задачи можно использовать, и какие важные моменты стоит учитывать.
Диверсификация очень важна
Диверсификация – это подход, при котором инвестор формирует портфель, содержащий широкий спектр различных финансовых инструментов и активов разных классов. Это позволяет снизить несистематический риск, который возникает при вложениях в конкретную компанию – в отличие от систематического, возникающего при вложениях в конкретные рынки в целом.
Ключевые идеи создания хорошо-диверсифицированного инвестиционного портфеля:
- Нужно использовать активы различных типов – акции, валюта, ETF и т.п. При этом в рамках классов активов также можно проводить диверсификацию – например, не вкладываться в акции только компаний из одной отрасли.
- Периодически необходимо проводить ребалансировку – ситуация на рынке меняется, различные типы активов или инструменты в рамках одного типа начинают показывать разные результаты (например, текущая ситуация с коронавирусом затронула множество отраслей, но есть и сегменты, которые растут). Стоит учитывать все эти факторы и проводить регулярную ребалансировку портфеля.
- При составлении портфеля важно учитывать сопутствующие расходы – при выборе инструментов и активов для инвестиций важно понимать, какие комиссии нужно будет заплатить при работе с ними. Также при ребалансировке стоит учитывать налоговую нагрузку – если вы решите продать какие-то пока что растущие в цене акции и купить вместо них новые, с точки зрения налоговой службы – это будет фиксацией прибыли, а значит нужно будет платить налоги.
Подробнее о диверсификации инвестиционного портфеля читайте в
You must be registered for see links
. Необходимо выбрать стратегию инвестирования в соответствии с психологическим профилем
Люди приходят в инвестирование, имея за плечами жизненный опыт, психологические паттерны, привычки и склонности. Все эти факторы необходимо учитывать, чтобы точно определить свою толерантность к риску и в соответствии с этим выбрать инвестиционную стратегию.
Существует несколько основных психологических профилей биржевых инвесторов, мы писали о них в
You must be registered for see links
. В соответствии с ними в периоды неопределенности и биржевых обвалов можно выбрать одну из инвестиционных стратегий. Осторожные инвесторы скорее предпочтут защитную стратегию. Она подразумевает изначальные вложения в более крупные компании со стабильным положением, серьезной историей и неплохими доходами. Обычно акции таких гигантов меньше страдают в периоды рыночной турбулентности. Подробнее о стратегиях поведения на бирже в условиях падений можно почитать
You must be registered for see links
.Существуют инвестиционный инструменты с низким уровнем риска
В последние годы сфера инвестиций активно развивалась, в результате чего появился целый ряд инструментов с низким уровнем риска, которые подходят для начинающих инвесторов.
Например, к таким относятся
You must be registered for see links
. Они состоят из нескольких ценных бумаг, отобранных по определенным признакам (например, облигации или акции одного сектора экономики). Также хороший вариант – инвестиции в облигации федерального займа (ОФЗ). Этот инструмент выпускается государством, и отказ оплачивать купонный доход по ОФЗ будет равнозначен дефолту – с соответствующими последствиями для всей экономики. Так что такие облигации являются одним из самых надежных активов, которые можно купить на бирже.
Дивиденды и налоги – еще два важных фактора
Один из способов получить дополнительный заработок с минимальными рисками – это купить акции компаний, которые выплачивают дивиденды. По статистике, доходность выплат отечественных компаний находится на одном из самых высоких в мире уровне – около 6%. По оценке аналитиков, по итогам 2019 год он составил 8%. Это значительно выше средней 3%-ной доходности по развивающимся рынкам и 2,4% — по развитым, включая 1,8% в США и 3,6% в Европе.
Не так давно аналитики ITI Capital изучили
You must be registered for see links
, и отобрали список 30 лучших эмитентов по соотношению доходность/риск.Не стоит забывать и о том, что к затратам на биржевую торговлю можно отнести и налоги. Нередко бывает так, что неправильные расчеты приводят к ситуациям, в которых прибыль от сделок «съедается» последующими налоговыми выплатами. Существует
You must be registered for see links
налогообложения для биржевых инвесторов. - Использование убытков – если какие-то акции из портфеля в течение года подешевели, и их цена находится ниже уровня покупки, то перед концом года можно их продать и зафиксировать убыток. Это снизит общую прибыль по итогам года, а значит меньше будет и налог, а акции всегда можно будет купить позже – если того требует стратегия.
- Перенос сроков уплаты налогов – налог удерживается брокеров лишь при выводе денег со счета. При этом брокер сравнивает выводимую сумму с общим налогом на основе финансового результата за год – это можно использовать для оптимизации.
- Использовать льготные инструменты и вычеты – существует несколько финансовых инструментов, инвестиции в которые позволяют получить дополнительные льготы. К ним относятся
You must be registered for see linksиYou must be registered for see links. Также существует такой инструмент какYou must be registered for see links, которые предоставляет право на различные льготы – в том числе налоговый вычет.
Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в
You must be registered for see links