Участниками новой схемы обналичивания стали ломбарды

[Agressor]

You must be registered for see images attach

Ломбарды столкнулись с новой схемой обналичивания денег. Клиенты сдают в ломбард ювелирные украшения, а уже через несколько минут возвращаются, чтобы выкупить залог, рассчитавшись кредиткой. ЦБ знает о проблеме, оценивая долю обналичивания с использованием такой схемы в 100 млн рублей в месяц, пишут «Ведомости».

«Операции по однодневной схеме с кредитными картами клиентами ломбардов совершаются неоднократно и в больших объемах — на сотни тысяч рублей, мы уверены, что это именно схема обналички», — говорит гендиректор сети «Фианит-ломбард» Станислав Боронин. На такую сумму в ломбард можно заложить несколько тяжеловесных золотых изделий либо украшение с крупными бриллиантами — в один – два карата, отмечает заместитель гендиректора сети «Залог успеха» Людмила Грибок. По словам Боронина, случаев такого обналичивания много, сумму подобных операций в своей сети (300 ломбардов) он оценивает в 15 млн рублей.

Смысл схемы в том, что ломбард берет за однодневное пользование займом на порядок меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты в банкомате, объясняет Грибок. «Предприимчивые граждане закладывают в ломбард вещь, а через минуту выкупают залог на кредитку всего за 0,3–0,4%», — говорит Боронин.

Сбербанк взимает за снятие наличных по кредитке 3–4%, Альфа-Банк — 3,9–5,9%, ВТБ 24 — 1–5,5%, к тому же по операциям в банкоматах установлены суточные лимиты.

«К нам с такими жалобами ломбарды обращаются, им я рекомендую уходить от «карточных игр», — комментирует президент Лиги ломбардов Михаил Унсков.

Формальных поводов отказать в проведении такой операции у серьезных игроков нет. Закон о защите прав потребителей разрешает отказаться от использования карточных терминалов только предприятиям с годовой выручкой менее 120 млн рублей, остальные обязаны принимать как минимум карты «Мир». С другой стороны, на ломбарды распространяется закон о потребительском кредите, поэтому любая дополнительная комиссия будет включена в полную стоимость кредита и распространена на всех клиентов. Ограничения по срокам займа и комиссии для различных способов оплаты незаконны, напоминает Боронин.

Представители ломбардов надеются, что новая схема заинтересует Росфинмониторинг. Хотя по платежам до 600 тыс. рублей ломбарды не обязаны отчитываться перед ведомством, они проявляют инициативу и сами информируют ведомство о подозрительных клиентах. Пресс-служба Росфинмониторинга отказалась от комментариев, перенаправив к регулятору ломбардов — Центробанку.

Ему известно о данной схеме, сообщила пресс-служба ЦБ, но, по оценкам регулятора, ее масштабы «сравнительно невелики» — примерно 100 млн рублей в месяц.

Пока регулятор не воспринимает проблему всерьез, ломбарды сами формируют черные списки недобросовестных заемщиков.

 

[DavidBennet]

Новый способ отмывания денег

 

[dmitryi]

интересно придумали

 

[Christopher]

Гениальная схема, додумались же

 

[VADIM]

Топ схема

 

[Jenny]

Как ломбарды вообще просекли эту схему ?

 

[Yeretik]

голь на выдумки хитра)))))))) На каждую хитрую ж*** есть свой х*** с резьбой)))

 

[vadik21]

Неплохой способ отмывания денег, никогда даже до такого бы не додумался

 

[Razer1999]

Интересная тема. Надо будет на днях нарыть побольше инфы на эту тему.

 

[valerianka]

ну палево конечно.нов целом гениально))смешно даж стало))

 

[ueorgiy777]

хитро придумали конечно)мозги работают))

 

[SingleMan]

Все придумают, чтобы бабки обналичить, убрать бы терминалы в ламбардах и проблемы нет.

 

[Pusher]

Надо же додуматься к такой схеме, это как лайфхак. Вовремя ухватили схемку.