Оффлайн
- Регистрация
- 07.06.17
- Сообщения
- 6.013
- Реакции
- 420
- Репутация
- 251
Падение Олимпа: как офшорный скандал вокруг инвестбанка «Тройка Диалог» развенчивает миф о том, что биткоин удобен для отмывания денег
Однажды солдаты Александра Македонского схватили капитана пиратского судна и привели его на суд к императору. Диомед спросил государя, почему тот не жмет ему руку как брату. В ответ же был назван безродным бродягой и вором.
При чем же здесь офшоры и биткоины, спросите вы. Ответ очень прост — миром больше не правят люди вроде Александра Македонского или Юлия Цезаря, миром правят те, кто не только узурпировал право на совершение преступлений, но и возлагает ответственность и перекладывает все риски на простых людей, среди которых есть и пираты, и невинные.
WikiLeaks приоткрыла офшорный занавес, нажив могущественных врагов
Долгое время попытки создать цифровые деньги разбивались о проблему копирования. До Сатоши Накамото эту проблему частично решили доктор Адам Бэк (ныне CEO Blockstream), создавший алгоритм Proof-of-Work, и криптограф Ник Сабо. Многие шифропанки опускали руки, считая, что проблема копирования ценных битов не имеет решения, поэтому централизованная финансовая система была надежно защищена от появления распределенного конкурента.
Однако, если посмотреть на ситуацию с другой стороны, возможность легкого копирования цифровых файлов привела к существенному росту утечек конфиденциальных данных, обличающих банки, корпорации, чиновников, политических деятелей и состоятельных людей (которых принято считать элитой) в уклонении от уплаты налогов, отмывании денег и других преступлениях.
Так, за последние десять лет прогремело сразу несколько скандалов вокруг офшорных зон, где сильные мира сего скрывают триллионы долларов, в лучшем случае «оптимизируя» налоговые издержки, а в худшем — отмывая деньги. В первую очередь речь идет о так называемой операции «Ландромат», Панамском досье и Райских документах.
Разумеется, борьба с преступлениями и безнаказанностью элит ведется уже очень давно, однако началом срывания покров с офшорных зон можно считать публикацию WikiLeaks в январе 2008 года о незаконной деятельности одного из крупнейших частных банков Швейцарии Julius Baer на Каймановых островах. Оказалось, что банк не только скрывал клиентские сотни миллионов долларов от налогов, но и сам обогащался на этой схеме.
Изначально банк предпринял попытку засудить организацию, однако шквал критики со стороны общества заставил Julius Baer отступить, а сайт WikiLeaks так и не удалось закрыть из-за множащихся «зеркал».
Тем не менее все это никак не помешало американскому подразделению банка Artio Global Investors Inc успешно провести IPO в сентябре 2009 года.
И лишь в 2016 году Julius Baer пришлось согласиться на штраф в размере $547,25 млн в пользу американского правительства за то, что банк помогал резидентам США уклоняться от налогов.
После этого на WikiLeaks и ее основателя Джулиана Ассанжа, который в свое время входил в движение шифропанков, обрушился гнев Олимпа. Швейцарский банк PostFinance заблокировал счета Ассанжа, а международные платежные системы PayPal, Visa и Mastercard без объяснения причин начали блокировать денежные переводы в адрес организации. Более того, социальные сети Facebook и Twitter присоединились к давлению на WikiLeaks, блокируя аккаунты ее сторонников под предлогом предотвращения скоординированных хакерских атак.
Фактически, ценой, которую Ассанж заплатил за правду, стало многолетнее заточение в посольстве Эквадора в Лондоне в попытке избежать экстрадиции в Швецию по делу об изнасиловании, которое было открыто сразу же после рассекречивания документов об афганской войне.
«Банковская блокада» вынудила WikiLeaks искать новые способы привлечения средств на свою деятельность. Так, когда централизованные платежные системы полностью изолировали организацию от внешнего мира, биткоин уже достаточно окреп, чтобы стать достойной альтернативой.
Уже впоследствии Ассанж рассказал в интервью Владимиру Познеру, что с помощью первой криптовалюты организации удалось увеличить доход на 50 000%.
Примечательно, что в апреле 2018 года блокадная история повторилась в несколько другой интерпретации, когда крупнейшая криптовалютная компания США Coinbase заблокировалакошелек WikiLeaks Shop, сославшись на нарушение условий использования сервиса, тем самым спровоцировав шквал критики со стороны сообщества. Это еще раз подтвердило, что даже в индустрии цифровых валют централизованные сервисы в любой момент могут перекрыть доступ пользователей к их средствам.
Утечки, интриги, расследования
Одним из самых популярных аргументов регуляторов, враждебно настроенных к биткоину, является его предполагаемое использование для отмывания преступных доходов. Однако не стоит забывать о том, что сеть первой криптовалюты псевдоанонимна, и ряд стартапов (например, Chainalysis) занимаются идентификацией пользователей для правоохранительных органов.
В этом смысле офшорные зоны предоставляют большую степень анонимности, чем публичная платежная сеть. Одновременно с этим если отчеты о финансовых транзакциях между офшорными фирмами при желании можно закрыть на оффлайновом сервере или попросту удалить, блокчейн такой роскоши пользователям предложить не может. Таким образом биткоин фактически менее удобен и безопасен для отмывания денег.
В начале прошлой недели мировую общественность потрясло масштабное разоблачение Проекта по расследованию коррупции и организованной преступности (далее — OCCRP) в отношении российского инвестиционного банка «Тройка Диалог» и его офшорной империи, получившее название Тройка Ландромат.
Однажды солдаты Александра Македонского схватили капитана пиратского судна и привели его на суд к императору. Диомед спросил государя, почему тот не жмет ему руку как брату. В ответ же был назван безродным бродягой и вором.
Капитан покачал головой и заметил устало:
«Между нами отличие есть, но вопрос только – в чем.
Ты воюешь и грабишь народы с огромным кагалом,
Ну а я – то же самое, только с одним кораблем.
У тебя – сто полков, и зовут все тебя полководцем,
У меня – сто матросов, поэтому я – лишь пират.
А имел бы я сто кораблей, стал бы я флотоводцем,
И со мною отправиться в Индию ты был бы рад».
Многие нынешние политические и военные лидеры несомненно казнили бы пирата за проявленную дерзость к людям их статуса. Однако Александр Македонский отличался от существующего ныне бюрократического класса тем, что шел в бой в первых рядах, а не прятался в ставке главнокомандующего где-нибудь за тысячи километров. Поэтому император простил и отпустил Диомеда с командой на свободу, признав, что разницы между ними нет никакой.«Между нами отличие есть, но вопрос только – в чем.
Ты воюешь и грабишь народы с огромным кагалом,
Ну а я – то же самое, только с одним кораблем.
У тебя – сто полков, и зовут все тебя полководцем,
У меня – сто матросов, поэтому я – лишь пират.
А имел бы я сто кораблей, стал бы я флотоводцем,
И со мною отправиться в Индию ты был бы рад».
При чем же здесь офшоры и биткоины, спросите вы. Ответ очень прост — миром больше не правят люди вроде Александра Македонского или Юлия Цезаря, миром правят те, кто не только узурпировал право на совершение преступлений, но и возлагает ответственность и перекладывает все риски на простых людей, среди которых есть и пираты, и невинные.
WikiLeaks приоткрыла офшорный занавес, нажив могущественных врагов
Долгое время попытки создать цифровые деньги разбивались о проблему копирования. До Сатоши Накамото эту проблему частично решили доктор Адам Бэк (ныне CEO Blockstream), создавший алгоритм Proof-of-Work, и криптограф Ник Сабо. Многие шифропанки опускали руки, считая, что проблема копирования ценных битов не имеет решения, поэтому централизованная финансовая система была надежно защищена от появления распределенного конкурента.
Однако, если посмотреть на ситуацию с другой стороны, возможность легкого копирования цифровых файлов привела к существенному росту утечек конфиденциальных данных, обличающих банки, корпорации, чиновников, политических деятелей и состоятельных людей (которых принято считать элитой) в уклонении от уплаты налогов, отмывании денег и других преступлениях.
Так, за последние десять лет прогремело сразу несколько скандалов вокруг офшорных зон, где сильные мира сего скрывают триллионы долларов, в лучшем случае «оптимизируя» налоговые издержки, а в худшем — отмывая деньги. В первую очередь речь идет о так называемой операции «Ландромат», Панамском досье и Райских документах.
Разумеется, борьба с преступлениями и безнаказанностью элит ведется уже очень давно, однако началом срывания покров с офшорных зон можно считать публикацию WikiLeaks в январе 2008 года о незаконной деятельности одного из крупнейших частных банков Швейцарии Julius Baer на Каймановых островах. Оказалось, что банк не только скрывал клиентские сотни миллионов долларов от налогов, но и сам обогащался на этой схеме.
Изначально банк предпринял попытку засудить организацию, однако шквал критики со стороны общества заставил Julius Baer отступить, а сайт WikiLeaks так и не удалось закрыть из-за множащихся «зеркал».
Тем не менее все это никак не помешало американскому подразделению банка Artio Global Investors Inc успешно провести IPO в сентябре 2009 года.
И лишь в 2016 году Julius Baer пришлось согласиться на штраф в размере $547,25 млн в пользу американского правительства за то, что банк помогал резидентам США уклоняться от налогов.
После этого на WikiLeaks и ее основателя Джулиана Ассанжа, который в свое время входил в движение шифропанков, обрушился гнев Олимпа. Швейцарский банк PostFinance заблокировал счета Ассанжа, а международные платежные системы PayPal, Visa и Mastercard без объяснения причин начали блокировать денежные переводы в адрес организации. Более того, социальные сети Facebook и Twitter присоединились к давлению на WikiLeaks, блокируя аккаунты ее сторонников под предлогом предотвращения скоординированных хакерских атак.
Фактически, ценой, которую Ассанж заплатил за правду, стало многолетнее заточение в посольстве Эквадора в Лондоне в попытке избежать экстрадиции в Швецию по делу об изнасиловании, которое было открыто сразу же после рассекречивания документов об афганской войне.
«Банковская блокада» вынудила WikiLeaks искать новые способы привлечения средств на свою деятельность. Так, когда централизованные платежные системы полностью изолировали организацию от внешнего мира, биткоин уже достаточно окреп, чтобы стать достойной альтернативой.
Уже впоследствии Ассанж рассказал в интервью Владимиру Познеру, что с помощью первой криптовалюты организации удалось увеличить доход на 50 000%.
«Люди начали пересылать средства в биткоинах, а потом последовал настоящий взлет этой криптовалюты. Получилось, что врач исцелил самого себя, ведь в 90-х годах я присоединился к движению шифропанков. Оно до сих пор растет и занимается изучением отношений между человеком и государством, используя криптографию как эффективное средство защиты от силовой политики», — добавил основатель WikiLeaks.
Разумеется, можно говорить о том, что первым юзкейсом биткоина было расчетное средство даркнет-маркетплейса Silk Road, но в то же время распределенная платежная система помогла удержаться на плаву организации, которую одновременно хотели и хотят потопить неимоверно могущественные враги.Примечательно, что в апреле 2018 года блокадная история повторилась в несколько другой интерпретации, когда крупнейшая криптовалютная компания США Coinbase заблокировалакошелек WikiLeaks Shop, сославшись на нарушение условий использования сервиса, тем самым спровоцировав шквал критики со стороны сообщества. Это еще раз подтвердило, что даже в индустрии цифровых валют централизованные сервисы в любой момент могут перекрыть доступ пользователей к их средствам.
Утечки, интриги, расследования
Одним из самых популярных аргументов регуляторов, враждебно настроенных к биткоину, является его предполагаемое использование для отмывания преступных доходов. Однако не стоит забывать о том, что сеть первой криптовалюты псевдоанонимна, и ряд стартапов (например, Chainalysis) занимаются идентификацией пользователей для правоохранительных органов.
В этом смысле офшорные зоны предоставляют большую степень анонимности, чем публичная платежная сеть. Одновременно с этим если отчеты о финансовых транзакциях между офшорными фирмами при желании можно закрыть на оффлайновом сервере или попросту удалить, блокчейн такой роскоши пользователям предложить не может. Таким образом биткоин фактически менее удобен и безопасен для отмывания денег.
В начале прошлой недели мировую общественность потрясло масштабное разоблачение Проекта по расследованию коррупции и организованной преступности (далее — OCCRP) в отношении российского инвестиционного банка «Тройка Диалог» и его офшорной империи, получившее название Тройка Ландромат.