Оффлайн
- Регистрация
- 30.07.18
- Сообщения
- 3.074
- Реакции
- 106
- Репутация
- 62
Центральный банк РФ опубликовал проект указания, устанавливающего порядок проведения мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента. В числе прочего в данном указе предусмотрено создание черного списка так называемых дропперов, представляющих собой граждан и компании, помогающие хакерам выводить похищенные средства.
Как следует из документа, обнаружив несанкционированную операцию, банк должен направить в ЦБ информацию о номере карты, электронном кошельке, мобильном телефоне или счете получателя средств. В свою очередь ЦБ запросит у банка получателя информацию, позволяющую идентифицировать клиента, в частности данные паспорта и СНИЛС.
Затем ЦБ будет доводить информацию о дропперах до всех кредитных организаций. Для фигурантов черного списка будут установлены ограничения на вывод денежных средств и снятие наличных.
Указ вступит в законную силу 26 сентября текущего года. Как полагают эксперты, в документе не предусмотрена процедура исключения из черного списка, что может создать трудности для лиц, попавших в него по ошибке, либо ставших жертвами обмана.
Как следует из документа, обнаружив несанкционированную операцию, банк должен направить в ЦБ информацию о номере карты, электронном кошельке, мобильном телефоне или счете получателя средств. В свою очередь ЦБ запросит у банка получателя информацию, позволяющую идентифицировать клиента, в частности данные паспорта и СНИЛС.
Затем ЦБ будет доводить информацию о дропперах до всех кредитных организаций. Для фигурантов черного списка будут установлены ограничения на вывод денежных средств и снятие наличных.
Указ вступит в законную силу 26 сентября текущего года. Как полагают эксперты, в документе не предусмотрена процедура исключения из черного списка, что может создать трудности для лиц, попавших в него по ошибке, либо ставших жертвами обмана.
Оффлайн
- Регистрация
- 30.07.18
- Сообщения
- 3.074
- Реакции
- 106
- Репутация
- 62
На фрилансерских площадках уже легкий ахтунг)))
Новый закон выводит в зону риска людей, которые не против заработать легкие деньги. Не секрет, что хакеры, ворующие деньги с банковских карт и счетов, часто выводят средства через дропперов. Так называют людей, которые соглашаются получать на свои карты переводы с карт жертв, снимать деньги в банкоматах и отдавать их хакерам. Либо оформляют на свое имя банковские карты, которые затем передаются взломщикам и используются для вывода средств.
Вступающий в силу 167-ФЗ и проект указания к нему, опубликованный на сайте Банка России, позволяет ЦБ РФ вести базу дропперов и сообщать их данные банкам. В случае выявления дропперов среди клиентов банк обязан ввести ограничения на операции таких лиц. В частности, ограничить переводы и снятие наличных. Закон вступает в силу 26 сентября 2018 года.
Стать дроппером можно и не подозревая об этом. В зоне риска могут оказаться фрилансеры.
Примеры ситуаций, когда фрилансеров могут использовать «в черную»:
Ситуация №1
С вами связывается потенциальный клиент, который говорит, что работает в какой-то организации, которой нужен сайт, тексты и т.д. Работу этот человек хочет сделать сам, но компания якобы откажется платить гонорар штатному сотруднику. Поэтому клиенту нужен фрилансер, который согласится сказать, что работу выполнил он, получить деньги от компании и перевести 90% гонорара клиенту. Вам предлагают хорошие отступные по сути за согласие получить перевод.
Внимание, на такие предложения соглашаться нельзя! Скорее всего, вас будут использовать как дроппера «в черную», а перевод, который вы получите – это будет вовсе не гонорар, а сворованные с чьей-то карты деньги.
Ситуация №2
Вам предлагают получать переводы на карту и переводить деньги другим людям, оставляя себе какой-то процент от платежей. Могут говорить, что вы будете работать в какой-то платежной системе и т.д.
Внимание, на такие предложения тоже нельзя соглашаться! Вас могут серьезно подставить, используя как дроппера для перевода ворованных денег.
Ситуация №3
Вам предлагают провести сделку через биржу, но на условиях, описанных в ситуации №1. Т.е. работу вы не делаете, а получаете только деньги, из которых часть оставляете себе, часть – переводите человеку, который сделал заказ. Через некоторое время биржа снимает гонорар, который вы получили по сделке, с вашего счета в системе, т.к. заказ был оплачен со взломанной карты. Вы теряете не только полученные от клиента деньги, но и ту сумму, которую успели перевести хакеру.
Такие ситуации встречаются на иностранных биржах фриланса.
Ситуация №4
Вам предлагают оформить на себя карту и сообщить ее данные другому человеку за вознаграждение. На такие предложения тоже нельзя соглашаться.
Желая получить легкие деньги, вы можете не только получить проблемы с законом, но и оказаться в черных списках банков.
Новый закон выводит в зону риска людей, которые не против заработать легкие деньги. Не секрет, что хакеры, ворующие деньги с банковских карт и счетов, часто выводят средства через дропперов. Так называют людей, которые соглашаются получать на свои карты переводы с карт жертв, снимать деньги в банкоматах и отдавать их хакерам. Либо оформляют на свое имя банковские карты, которые затем передаются взломщикам и используются для вывода средств.
Вступающий в силу 167-ФЗ и проект указания к нему, опубликованный на сайте Банка России, позволяет ЦБ РФ вести базу дропперов и сообщать их данные банкам. В случае выявления дропперов среди клиентов банк обязан ввести ограничения на операции таких лиц. В частности, ограничить переводы и снятие наличных. Закон вступает в силу 26 сентября 2018 года.
Стать дроппером можно и не подозревая об этом. В зоне риска могут оказаться фрилансеры.
Примеры ситуаций, когда фрилансеров могут использовать «в черную»:
Ситуация №1
С вами связывается потенциальный клиент, который говорит, что работает в какой-то организации, которой нужен сайт, тексты и т.д. Работу этот человек хочет сделать сам, но компания якобы откажется платить гонорар штатному сотруднику. Поэтому клиенту нужен фрилансер, который согласится сказать, что работу выполнил он, получить деньги от компании и перевести 90% гонорара клиенту. Вам предлагают хорошие отступные по сути за согласие получить перевод.
Внимание, на такие предложения соглашаться нельзя! Скорее всего, вас будут использовать как дроппера «в черную», а перевод, который вы получите – это будет вовсе не гонорар, а сворованные с чьей-то карты деньги.
Ситуация №2
Вам предлагают получать переводы на карту и переводить деньги другим людям, оставляя себе какой-то процент от платежей. Могут говорить, что вы будете работать в какой-то платежной системе и т.д.
Внимание, на такие предложения тоже нельзя соглашаться! Вас могут серьезно подставить, используя как дроппера для перевода ворованных денег.
Ситуация №3
Вам предлагают провести сделку через биржу, но на условиях, описанных в ситуации №1. Т.е. работу вы не делаете, а получаете только деньги, из которых часть оставляете себе, часть – переводите человеку, который сделал заказ. Через некоторое время биржа снимает гонорар, который вы получили по сделке, с вашего счета в системе, т.к. заказ был оплачен со взломанной карты. Вы теряете не только полученные от клиента деньги, но и ту сумму, которую успели перевести хакеру.
Такие ситуации встречаются на иностранных биржах фриланса.
Ситуация №4
Вам предлагают оформить на себя карту и сообщить ее данные другому человеку за вознаграждение. На такие предложения тоже нельзя соглашаться.
Желая получить легкие деньги, вы можете не только получить проблемы с законом, но и оказаться в черных списках банков.